+7 346 640-60-88   ⋅   Нижневартовск

Добавили в Призму критерии для определения страновых рисков

4 августа 2023

При идентификации клиента на его уровень риска влияет страна, где зарегистрированы учредитель, руководитель и бенефициар. Теперь в Призме больше критериев для проверки юридических лиц по списку рискованных стран.

Какие критерии добавили

При скоринге балл будет выше, если учредитель, руководитель, бенефициарный владелец зарегистрирован в стране: 

  • с высоким оборотом наркотиков;
  • с высоким высоким уровнем коррупции;
  • с высоким высоким уровнем финансирования терроризма;
  • с повышенной террористической активностью.

Какие еще критерии повышают страновой риск 

Если учредитель, руководитель, бенефициарный владелец зарегистрирован на территории:

  • относящейся к офшорным зонам (приказ Минфина № 108н);
  • не выполняющей требования FATF;
  • в отношении которой применяются специальные экономические меры в соответствии с 281-ФЗ;
  • под санкциями ООН, одобренными РФ;
  • не обеспечивающей обмен информацией для целей налогообложения с РФ.

Как Призма оценивает клиента по страновому риску

При идентификации сервис проверит учредителя и бенефициарного владельца на регистрацию в стране из списка рискованных. В случае совпадения информация отобразится в отчете по клиенту, анкетах Росфинмониторинга и ЦБ.

Призма присвоит клиенту дополнительный скоринг-балл. Их количество определяет уровень риска.

Можно менять или отключить критерий, если это позволяет ваш тариф. Обновление критериев по страновому риску произошло в веб-версии и в API.

Новые критерии странового риска в API в методе скоринга POST /companies/actions/scoring:  

FounderRegisteredInCountryWithHighDrugsTraffic 
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, где незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, либо разрешен свободный оборот наркотических средств

FounderRegisteredInCountryWithHighTerrFinancingLevel 
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, которая финансирует или поддерживает террористическую деятельность

FounderRegisteredInCountryWithHighTerrorActivity 
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, с повышенной террористической активностью

FounderRegisteredInCountryWithHighCorruptionLevel 
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, с высоким уровнем коррупции

Зачем присваивать уровень риска клиенту

Требование по оценке уровня риска распространяется на всех субъектов 115-ФЗ. Это закреплено в пп. 1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ.

Клиентов с высоким уровнем риска не запрещено брать на обслуживание.  Но их операциям и сделкам нужно уделять повышенное внимание.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/45046-kriterii_dlya_opredeleniya_stranovyh_riskov


Другие новости

22 апреля

Все  из-за того, что у средства электронной подписи, которое встроено в носитель, закончится сертификат соответствия от ФСБ. 

22 апреля

Мы планировали начать перевод организаций в Экстерн уже в начале мая, но это случится немного позже. Спокойно сдавайте отчетность и уплачивайте налоги в конце месяца, переезд пройдет в несколько этапов: в конце мая, в конце июня и в начале июля.

22 апреля

Готовить резюме встречи стало удобнее: добавили возможность скачивать транскрипцию целиком. Файл доступен всем участникам встречи, а сохраненный документ можно редактировать.

19 апреля

Теперь в сервисе можно увидеть всю цепочку МЧД с передоверием: от целевой до головной. Как реализовали функциональность, рассказываем в новости.