+7 346 640-60-88   ⋅   Нижневартовск

Курс — на жесткий контроль: Центробанк отозвал лицензии сразу у двух банков

27 марта 2024

Причинами для сурового решения ЦБ стали нарушения законодательств в сферах банковской деятельности и ПОД/ФТ. Регулятор обвинил ООО КБ «Гефест» и АО «Банк Стрела» в проведении подозрительных операций между физическими лицами. И вслед за КИВИ-Банком лишил их лицензий.

Банк «Гефест» ЦБ называет кэптивным, то есть созданным для обслуживания чьих-то интересов: большая доля его кредитного портфеля принадлежит юрлицам, связанным с бенефициарами. А занимался он в основном низкокачественными ссудами.

«Кредитная организация совершала операции, обеспечивавшие формальное соблюдение требований к величине капитала. Кроме того, ООО КБ «Гефест» игнорировал предписания регулятора об устранении нарушений в области информационной безопасности», — сообщает Центробанк.

«Банк Стрела» активно проводил операции между физлицами и теневым бизнесом, например, криптообменниками, нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами. В том числе участвовал в «серых» схемах КИВИ-Банка, который ЦБ недавно лишил лицензии.  Регулятор также обнаружил, что «Банк Стрела» открывал Qiwi-кошельки и проводил по ним операции с использованием персональных данных физлиц без их ведома.

Наталья Ступина
Эксперт Контур.Призмы по ПОД/ФТ и комплаенсу

Банк России усиливает контроль за подозрительными операциями физических лиц, чтобы выявлять криптовалютчиков, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, криптообмекнников, финансовых пирамид. Поводом для начала проверок банков стал рост количества телефонных и IT-мошенничеств, в том числе, с территории Украины. 

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/49271-centrobank_otozval_licenzii_srazu_u_dvuh_bankov


Другие новости

12 сентября

Старт расширения у медицинский изделий 2.0 запланирован на 2026 год. Свежий проект постановления Минпромторга включает в эксперимент еще два этапа с новыми товарами.

11 сентября

В карточке контрагента в Фокусе теперь есть новый раздел — «Дополнительная информация». Здесь собраны данные из отраслевых источников, которые помогают быстрее и точнее оценивать контрагентов. Первые добавленные площадки — СРО Нострой, «Честный знак» и Реестр отечественного ПО. Об изменениях рассказали в статье.

10 сентября

Ожидаемая дата вступления в силу приказа — 1 апреля 2026 года.

7 сентября

Это удобно, если вы планируете задачи вне Экстерна, работаете в команде или используете собственные таблицы для контроля сроков.